Plany systematycznego oszczędzania
Plany systematycznego oszczędzania dedykujemy osobą, które chcą w dodatkowy sposób zgromadzić sobie środki np. do dodatkowej emerytury, bądź z myślą o dzieciach/wnukach aby miały pieniądze na studia lub start w dorosłe życie. Dzięki zalecanemu okresowi przynajmniej 5 lat oszczędzania możemy zminimalizować ryzyko inwestycji, gdyż odkładane środki są lokowane co miesiąc, kwartał, półrocze, bądź rok, dzięki czemu unikamy ryzyka trafienia w złym momencie rynkowym, na tzw. "górce". W tak długim okresie oszczędzania będziemy mieli lokowane pieniądze zarówno w czasie bessy, jak i hossy co pozwoli nam uśrednić cenę zakupionych jednostek.
|
Fundusz / Rok |
Stabilnego Wzrostu |
Zrównoważony |
Dolarowy |
Europejski |
Aktywnego Inwestowania |
Gwarantowanego Zysku |
|
2010 |
2,83% |
7,35% |
8,81% |
9,31% |
9,50% |
3,86% |
|
2009 |
3,98% |
14,63% |
15,83% |
56,32% |
23,71% |
3,32% |
|
2008 |
5,15% |
-16,46% |
15,74% |
-65,26% |
-53,46% |
4,15% |
|
2007 |
0,06% |
3,95% |
-2,17% |
-13,19% |
|
|
|
2006 |
3,26% |
13,11% |
-8,38% |
-1,28% |
|
|
|
2005 |
5,70% |
16,10% |
8,70% |
-5,70% |
|
|
|
2004 |
5,50% |
8,90% |
-17,50% |
-11,60% |
|
|
|
2003 |
2,20% |
1,80% |
3,90% |
4,00% |
|
|
|
2002 |
13,10% |
8,80% |
2,00% |
2,10% |
|
|
|
Data wprowadzenia funduszu |
04.05.1999 |
27.06.1997 |
07.08.2001 |
07.08.2001 |
27.09.2007 |
27.09.2007 |
|
Stopy zwrotu obliczono na podstawie cen jednostek funduszy na koniec odpowiednich miesięcy. Uwzględniają one opłatę za zarządzanie funduszami (2,5 proc.; opłata roczna od wartości aktywów; pobierana proporcjonalnie przy każdej wycenie). |